Как правильно вкладывать в недвижимость

Ответы на вопросы в статье по теме: "Как правильно вкладывать в недвижимость" с выводами. Здесь собран и подготовлен тематический материал. При возникновении вопросов задавайте их юристу-консультанту.

Выгодно ли и стоит ли вкладывать деньги в недвижимость сейчас

Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость

Когда сегодня речь заходит об инвестировании средств с целью их сбережения от экономической нестабильности, финансово образованные люди вспоминают о недвижимости. Вложение денег в строительство и покупку недвижимости – одно из самых популярных и эффективных капиталовложений.

Ни ценные бумаги, ни акции, ни ваучеры не обладают такой ликвидностью и финансовой стабильностью, как жилая и коммерческая недвижимость, спрос на которую с годами не падает. При этом вы инвестор всегда получает часть средств назад, а при условии постоянной прибыли сравнительно быстро окупает затраты. Например, при сдаче недвижимости в аренду. В этой статье мы ответим на вопрос: выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость.

Российская недвижимость

Немалая часть рынка инвестиций в России – недвижимость различных видов, назначений и классификаций. Несмотря на нестабильную экономическую и политическую обстановку в стране, коммерческие помещения и жилье, а вернее – денежные инвестиции в них, не потеряли своей актуальности. Стоит ли вкладывать в недвижимость в 2019 году? Да, потому что такие вложения остаются основным способом умножения и сохранения денежных средств.

Экономические эксперты из разных стран приходят к единому мнению: инвестиции в строительство недвижимого имущества – надежный метод сохранения денег. Жилье и недвижимость коммерческого назначения растет в цене.

Совершая подобные сделки, важно учитывать несколько неотъемлемых составляющих рынка инвестиций:

  • сроки;
  • формы и размеры денежных вливаний;
  • ожидаемая инвестором прибыль;
  • риски.

Коммерческая недвижимость

Работа с коммерческой недвижимостью сегодня представляет живой интерес для предпринимателей и бизнесменов, которые совершают сделки на территории крупных городов, где стремительно развивается данное направление. Приобретение квартиры, загородного дома, участков под строительство торговых центров в окрестностях больших городов, а также в их черте – выгоднее покупки более дорогих и статусных объектов в провинции.

Такие коммерческие объекты, как бизнес-центры, торговые и развлекательные комплексы – выгодное вложение средств и получение растущего дохода на длительную перспективу. Учитывая растущее благосостояние жителей мегаполисов, можно утверждать, что потребление товаров и услуг, включая развлечения, в будущем возрастет.

Вложение финансов в недвижимые активы коммерческого направления начинает окупаться сразу после запуска проекта, т к. здесь задействован оборотный капитал. Именно поэтому крупные инвесторы покупают участки земли для строительства коммерческих площадей, вкладывая собственные средства и кредитные займы.

Жилая недвижимость

Еще одно выгодное направление в сфере инвестиций приобретение жилой городской и загородной недвижимости. За последние 2 десятка лет цены на жилой сегмент в России выросли в несколько раз. Сегодня тенденция роста продолжается. Несущественно стоимость снижалась лишь несколько раз – в период мирового кризиса, быстро возвращая себе прежние позиции и развитие роста.

Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость этом сегменте – ответ однозначный: да. Цена на российскую недвижимость продолжают расти, а динамика составляет от 2 до 5 % год. Можно подсчитать прибыль с инвестиций на примере квартиры за 5 мил. рублей в Санкт-Петербурге. Доход от аренды такого жилья составит примерно 200 000 рублей в год, прибавим сюда подорожание квартиры и получим 400 000 рублей прибыли в год. В этой сумме мы не учли уплату налогов, но и вместе с вычетом недвижимость будет оставаться высоколиквидной.

Специалисты рекомендуют приобретать квартиры, небольшие по площади – 1,2 комнатные. Такую недвижимость покупают и арендуют чаще, чем не типовые высокогабаритные квартиры. Наиболее выгодный вариант покупки – квартира в доме в этапа котлована. Себестоимость этого вида недвижимости намного ниже, нежели квартиры, сданной в эксплуатацию, которая уже относится к вторичному рынку.

Расчет прибыли от жилья на первичном рынке – сложное мероприятие, т. к. достаточно велики риски заморозки строительства дома, опоздания со сроками сдачи квартир. Вкладывать ли деньги в недвижимость сейчас – однозначного ответа нет, т. к. строительство всегда риск. Ни одна строительная компания не может дать 100 % гарантии, что сдаст дом вовремя, даже если уверяет в этом своих инвесторов. Стройка может остановиться даже на несколько лет. В случае, наконец, успешной сдачи квартиры в аренду, прибыль от нее исчисляется в 8-10 % в год с учетом налоговых и коммунальных платежей.

Земельные участки

Пока в мире не воцарился финансовый кризис, покупка земельных участков считалась оптимально выгодным вложением денег. Этим пользовались многие предприниматели. Однако потом их покупки перестали быть ликвидными – многие строительные объекты были заморожены на десятки лет. Продажа таких участков на российском рынке становилась сложной задачей ввиду снижения спроса.

Стоит ли вкладывать в недвижимость сейчас, когда ситуация выровнялась? Современные инвесторы, вкладывающие свои средства в земельные участки, выбирают землю, которая будет пользоваться спросом уже в ближайшем будущем. Для этого предприниматели прибегают к помощи финансовых аналитиков в сфере недвижимости. При покупке участка ставится цель максимально быстрой отдачи средств и работа и развитие на перспективу. Самые удачные варианты – это сельскохозяйственные земли под индивидуальные застройки с приобретением соответствующего разрешения.

Плюсы и минусы инвестиций

Выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость частникам, которые берут кредиты? Соотношение рисков, роста цен на недвижимость, а также высоких процентных ставок в банках часто не дают частным инвесторам желаемой прибыли. При этом девелоперы и строительные компании могут себе позволить брать кредиты, при этом получая до 300 % прибыли в год. Многое зависит от региона, где находится недвижимость. Рассчитать будущую прибыль и составить прогноз роста инвестиционной привлекательности – не просто.

Строительство складов и гаражных помещений считается еще одним выгодным средством капиталовложения. Естественно – с последующей перепродажей или арендой. По сравнению с квартирами, плата за аренду, а также рыночная стоимость таких помещений – выше. Средства тоже окупаются намного быстрее. При этом нужно учитывать сотни факторов, чтобы недвижимость действительно была ликвидной (регион, специфика, спрос, качество объекта, конкуренция, спрос на услуги и т. д.).

Читайте так же:  Утеряно соглашение об определении долей

Подводя итоги, ответим на вопрос: есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость? Вложение денег в этой сфере совершается на свободные деньги, которые нужно сохранить, а получение дохода в этом случае является приятным и полезным бонусом.

Инвестиции в недвижимость: инструкция по инвестированию + ТОП-4 лучших варианта вложений

Приветствуем читателей «Biznesmenam.com»! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хотите создать пассивный доход, чтобы получать деньги, не предпринимая для этого больших усилий? Тогда инвестирование в недвижимость поможет вам достичь этой цели.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

  • в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
  • как инвестировать в коммерческую недвижимость;
  • как не попасться к мошенникам на крючок.

1. Почему инвестирование в недвижимость — это выгодно?

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество — это долгосрочная перспектива.

Вложив денежные средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохраните от инфляции, а как максимум – приумножите свой капитал.

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно — строительный кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

  1. Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла, и продажа приносит доход.

О том, как продать квартиру быстро и выгодно, читайте в нашей статье.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и другое.

Рекомендуем также прочитать статью — «Куда вложить деньги».

2. В какую недвижимость вложить деньги — ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны , так как она стоит дороже на рынке жилья.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше ⇑ арендной платы жилой квартиры.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Вид 3. Земельные участки

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства — это на перспективу .

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Вид 4. Объекты за рубежом

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив — это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

ВАЖНО! В первую очередь рассматривайте страны, в которых вы в дальнейшем можете получить гражданство или вид на жительство, иначе это вложение не имеет смысла.

При смене власти или перевороте государство может лишить права собственности на недвижимость не гражданина и забрать ее в пользу государства.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

3. Как инвестировать в недвижимость — пошаговый алгоритм действий

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Вам нужны свободные денежные средства для инвестирования.

Если вы ограничены в финансах, рассмотрите следующие варианты:

  • приобретите комнату, чтобы перепродать ее дороже или сдавать в аренду;
  • вступите в долевое строительство;
  • возьмите квартиру в ипотеку.

На последнем варианте остановимся подробнее. Допустим , у вас есть некая сумма и вы хотели бы приобрести квартиру для сдачи ее в аренду, но денег на покупку не хватает. В таком случае вы можете использовать накопления как первоначальный взнос.

Сейчас ипотечное кредитование стало более чем доступно практически всем, а ежемесячное погашение процентов, как правило, полностью покрывается арендной платой.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Определив способ приобретения жилья, начинайте изучать рынок недвижимости. Это может занять длительное время, но не стоит торопиться . Тщательно выбирайте объявления, обращайте внимание на продолжительность продажи квартиры в том или ином районе.

Иногда выгодные предложения появляются на рынке и очень быстро раскупаются. В основном это переезды в другие города, люди часто снижают стоимость для срочной продажи и оставляют максимум имущества. Поэтому проверять рынок нужно регулярно .

Шаг 3. Оформление сделки

Можно оформить сделку самостоятельно или привлечь юриста.

Сейчас в нашем государстве большая часть сделок проходит сначала нотариальное удостоверение и только потом регистрируется в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество (ЕГРП).

При такой сделке помощь юриста может и не понадобиться, потому что нотариус сам готовит договор купли-продажи и проверяет чистоту сделки.

Если вы приобретаете квартиру с использованием ипотечных средств , то банк проверяет ее чистоту, а страховая компания гарантирует покрыть практически все риски. Поэтому, даже если вы впервые инвестируете денежные средства в недвижимость, не торопитесь привлекать посредников, ведь это дополнительные затраты.

Если вы планируете приобрести квартиру с дальнейшей ее перепродажей , то помните о налоговых вычетах. Продав квартиру в течение 3 -х лет (сейчас вносятся поправки на изменение данного срока с 3-х лет до 5) после покупки, вы должны заплатить налог на прибыль.

4. Как увеличить доходность от инвестиций в недвижимость — ТОП-5 эффективных способов

Для того, чтобы получить большую прибыль от вложения в недвижимость, ее нужно купить максимально дешево.

Читайте так же:  Срок получения исполнительного листа после решения суда

Для увеличения прибыли можно использовать различные способы:

Нередко бывают случаи, когда продается квартира с прописанным людьми, которых в дальнейшем новый собственник выписывает через суд самостоятельно. Это довольно длительная, затратная и нервная процедура.

Поэтому наличие прописанных в квартире жильцов стоит проверять перед ее покупкой. Обратите также внимание на задолженность по коммунальным платежам. Ведь долг старого хозяина-банкрота переходит к новому владельцу.

Рекомендуем также ознакомиться с нашим подробным материалом — «Куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать».

5. Кто может помочь в инвестировании в жилую либо коммерческую недвижимость — обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo , предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11 % годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

С зарубежной недвижимостью настоятельно рекомендуем поступить именно так. Для этого можно обратиться в международную компанию Gordon Rock .

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment . Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

6. Заключение + видеоролик

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

В завершение также советуем посмотреть обзорное видео об инвестировании — как и с чего начать новичку:

На этом у нас все. Команда «Biznesmenam.com» желает всем успехов и выгодных вложений!

P.S. Если вам понравился материал, то поделитесь им в социальных сетях и не забывайте оставлять свои комментарии ниже.

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Инвестиции в недвижимость для сдачи в аренду: положительные и отрицательные стороны

У большинства граждан возникает вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость для дальнейшей сдачи её в аренду? Какие есть плюсы и минусы, положительные и отрицательные стороны такого вложения?

Давайте забудем на мгновение о последних пяти — шести годах. Исторически инвестиции в аренду имущества является одной из лучших вложений денежных средств.

Вы можете не только использовать доходы от аренды на оплату балансового содержания жилья, справедливости ради, надо отметить, что коммунальные услуги растут с каждым годом, но и использовать ренту для создания будущих инвестиций.

Кроме того, поступающая рента от сдаваемого внаём имущества может быть использована так, что вы получите более высокую отдачу от ваших стартовых инвестиций.

Подойдут ли вам инвестиции в недвижимость с целью последующей сдачи в аренду

Коллапс на рынке недвижимости привёл ставки арендной платы в более естественное состояние, чем это было до того в течение длительного времени. Далеко не каждый готов инвестировать в недвижимость.

Конечно, потенциальная отдача может быть очень высока, но аренда имущества является более сложным видом инвестиций, чем большинство других.

Давайте разберёмся, подойдут ли вам инвестиции в недвижимость для сдачи в аренду? Могут ли они стать выгодным вложением для вас? Рассмотрим подробнее инвестиции в арендуемую недвижимость.

В этот список, конечно, не все включено, но он рассматривает как рыночные факторы, так и личные предпочтения.

Вкладываем в недвижимость для сдачи в аренду

Вы хотите, чтобы ваше предприятие (в смысле затея) было, в основном, пассивно и не занимало слишком много времени.

Если вы ищете способ создать дополнительные источники дохода, не требующие вашего особенного участия в отличие от традиционного бизнеса, то сдача собственности в аренду – как раз тот самый способ инвестиций.

Конечно, аренда собственности не является полностью пассивным видом бизнеса, но как только вы его запускаете, то дальнейшее его поддержание требует незначительного вашего внимания.

Почему выгодно сдавать недвижимость в аренду

При недостатке достоверной информации об иных вариантах инвестиций, рента имущества может быть лучшим местом для ваших денег.

Фондовый рынок находится вблизи рекордных максимумов, и процентные ставки по инвестициям с фиксированным доходом находятся на рекордно низком уровне.

Однако, если у вас есть собственность, сдаваемая в аренду, вы будите иметь стабильный доход. И это главный ответ на вопрос: «Почему выгодно сдавать недвижимость в аренду?»

Ведь ежемесячные поступления от этого помогут вам справиться (по крайней мере, будут приближаться к этому) с погашением ипотечного кредита или будут поддерживать реальную стоимость недвижимости, отражая ситуацию на рынке.

Кроме того, вы будете иметь больше прямого контроля над этими инвестициями, чем, если бы вы вложили их в акции и облигации.

Инвестируйте в осязаемое и реальное-в недвижимость

Большинство инвестиций сегодня находятся в бумагах-акциях, облигациях, депозитных сертификатах, казначейских ценных бумагах. Даже товарные фьючерсы можно рассматривать как ценные бумаги, так как вы никогда не вступаете в фактическое владение активами.

Если вы хотите инвестировать во что-то осязаемое, есть два варианта: драгоценные металлы и недвижимость.

Читайте так же:  Какой процент берут приставы за взыскание долга по исполнительному листу

Драгоценные металлы могут дать потрясающий доход, но могут и не принести дивидендов.

Аренда собственности, с другой стороны, даёт доход от ренты и имеет перспективы роста самой недвижимости в будущем. Это не только то, что вы можете потрогать руками, но вам также не придётся выворачивать свой мозг, чтобы понять, что это такое и куда вложены ваши деньги.

Инвестиции в жилую недвижимость на стадии строительства, выгодно ли

Если для вас ремонт квартиры не является проблемой, и вы легко справляетесь с задачей оштукатуривания стен и укладкой ламината, то инвестиции в жилую недвижимость могут стать как раз тем видом инвестиций, который походит вам более всего.

Это не значит, что вы должны быть в состоянии выполнить все ремонтные работы, но если вы сможете, какой-то объем работ взять на себя, то будете иметь большое преимущество входа в данный вид вложений.

С другой стороны, ремонтируя помещение своими руками, вы, конечно же, экономите на покупке недвижимости, но отодвигаете по времени возможность ренты вашей собственности. Ведь ремонт может затянуться.

Дело не только в том, что покупка недвижимости на стадии «без отделки» значительно снижает стоимость данного объекта, но вы также можете получить реальную выгоду намного раньше.

Видео (кликните для воспроизведения).

Ведь уже в таком виде вы можете сдавать имущество в аренду. И арендатор сможет отделывать помещение самостоятельно, под себя. В таком случае текущие расходы на имущество также будут ниже, при этом появляется перспектива положительного денежного потока с самого начала.

Покупка жилой недвижимости в кризис

Цены на жилье упали на большинстве рынков и кое-где продолжают путь вниз. Для инвесторов это создаёт реальную возможность вложений в недвижимость. Но надо быть наблюдательным и отслеживать ситуацию на рынке.

Если недвижимость за рубежом остановилась в своём росте, то в России цены на жилье уже не только вышли на докризисный уровень, но и кое-где превысили его.

Так у меня в городе цены на элитное жилье не только не падали, но даже наоборот, росли все время. И, прежде чем вкладываться в покупку такого жилья с целью извлечения прибыли от ренты, надо крепко подумать и взвесить все варианты.

Небольшие минусы вложений в недвижимость

Когда вам стоит избегать инвестиций в арендуемую недвижимость?

Как было отмечено в начале этого поста, аренда недвижимости – это необязательно инвестиции для всех. Для большинства это возможность получить свою крышу над головой, место, где вас ждёт семья. Возможность не платить чужому дяди или тети за аренду.

Однако рассматривая вопрос инвестирования в аренду недвижимости, мы преследуем цель, рассказать об этот как можно подробнее. Предоставить информацию не только плюсах, вложений в недвижимость, но и показать нашим читателям, какие есть минусы.

Вот несколько причин, почему вложения в недвижимость для сдачи в аренду могут быть неприемлемыми на вас.

Отсутствие достаточного количества свободных денежный средств

В этой ситуации необходимо получить займ на покупку недвижимости. Вместе с тем, ваша кредитная история не позволяет взять ипотечный кредит.

Теперь, когда мы прошли через ипотечный кризис, ипотеку получить стало намного сложнее. Банки сделали определённые правильные выводы и ввели значительные ограничения.

Вам надо будет сделать большой авансовый взнос (первоначальный взнос), показать более надёжные источники дохода, подтверждённые документально, хорошую кредитную историю, чем до кризиса.

Ваш кредитный и финансовый профиль должен будет справиться с этой задачей.

Долгосрочные инвестиции устраивают не всех

Аренда имущества является долгосрочной инвестицией в прямом смысле. Хотя иногда действительно можно приобрести недвижимость по дешёвке, а затем быстро обернуть её в весомую прибыль, продав подороже.

На рынке недвижимости можно сделать то, что трудно реализовать во многих областях. Вы должны будете приобрести недвижимость, предусмотреть амортизационные издержки, а затем ждать возврата вложенных средств при условии высоких цен в будущем.

Кроме того, недвижимость является мало ликвидной инвестицией, в отличие от других инвестиций.

Если вы думаете, что вы сможете отреагировать на рыночную ситуацию с компьютера или мобильного приложения, как если бы это были акции или паевые инвестиционные фонды, то заблуждаетесь. Это может занять год или больше, чтобы сдать имущество в аренду.

Если вы не хотите, чтобы ваши деньги были связаны длительное время в ожидании арендатора вашей собственности, вероятно, эти инвестиции не для вас.

Личная ответственность собственника за арендуемую недвижимость

Одной из задач владельца недвижимости является задача ограждать арендаторов от проблем, связанных с арендуемыми объектами. Но могут возникать и непредвиденные ситуации.

Если у вас есть в собственности квартира, вы будет нести ответственность за любой ремонт или аварию, случившуюся в этом помещении, особенно если пострадало имущество соседей.

Кроме того при сдаче квартиры в аренду в случае поломки чего-либо, арендатор берёт в руки телефон и звонит вам хозяину квартиры. И это может произойти когда угодно, даже если сейчас полночь!

Если вы не готовы к таким звонкам, или не можете организовать работу данного механизма так, чтобы он работал без проблем, не беспокоя вас, то инвестиции в имущество ради ренты не для вас.

Вам не нужны инвестиции, которыми придётся активно управлять

Что касается доходной части, то аренда имущества является довольно пассивным финансовым инструментом. Поступающие от ренты средства, вы используете на покрытие расходов по содержанию имущества.

Вместе с тем, управление становится более активным, когда ремонт необходим или когда арендатор съезжает и должен быть заменён. В такие времена управление недвижимостью становится более похоже на полный рабочий день, чем просто пассивное ожидание денег за ренту.

Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции были действительно пассивными, т. е. не требовали вашего прямого участия, типа акций или паевых фондов, то инвестиции в недвижимость не для вас.

Стоит или не стоит вкладывать в недвижимость для аренды

В отличие от других видов инвестиций, которые имеют в своей природе нейтральный характер, инвестиции в сдаваемое в наем имущество будет влиять на вашу личную жизнь и отразятся на вашем финансовом положении.

Читайте так же:  Где восстановить птс на машину при утере

Вы не можете просто проснуться однажды и сказать, что вы хотите инвестировать в аренду имущества. По крайней мере, очень неразумно поступать так. Это предприятие требует планирования, а также рассмотрения всех ваших личных обстоятельств.

Нужно взвесить все за и против, чтобы понять, подойдут ли вам инвестиции в недвижимость? И, хотя вложения с целью ренты могут быть очень прибыльными, нужно учитывать все факторы, прежде чем открыть кошелёк и купить квартиру.

Инвестиции в недвижимость. Как покупать дёшево и получать максимальную прибыль? + 5 хаков.

Если вы решите провести небольшой опрос среди своих друзей, знакомых и родственников, не обладающих знаниями и опытом в инвестировании, задав им вопрос: «Какой способ вложения денег вы считаете лучшим?», то, скорее всего, 90% из них ответят: «Недвижимость».

Инвестиции в недвижимость так нравятся людям из-за своей простоты и надёжности. Они видят вокруг живые примеры получения прибыли: кто-то продал квартиру, доставшуюся по наследству, кто-то переделал квартиру на первом этаже под коммерческую недвижимость и сдаёт её под офисы.

Но это мнение людей, не разбирающихся в инвестировании. А теперь давайте рассмотрим этот способ вложения денег с точки зрения опытного инвестора.

Оглавление.

Заработок на недвижимости: аренда или продажа?

Существует всего 2 вида заработка на недвижимости:

  • Продажа. Спекулятивный доход: купил дешевле, продал дороже.
  • Аренда. Сдача объекта в долгосрочную или краткосрочную аренду.

Спекулятивный доход на недвижимости.

Бытует такое мнение, что цены на недвижимость всегда растут, поэтому, если купить объект сейчас, то через некоторое время его можно будет продать дороже. Но на самом деле цена не обязательно пойдёт вверх.

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в рублях.

Из графика видно, что за последние несколько лет цена одного квадратного метра в Москве в рублях выросла незначительно. А если посмотреть статистику в долларах, то мы увидим, что она сильно подешевела. А это значит, что те, кто делали инвестиции в российскую недвижимость в валюте, к 2016 фиксируют убыток.

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в долларах.

Вообще, есть вид недвижимости, который меньше всего обесценивается – это жильё эконом класса. Спрос на такие объекты всегда высок, даже в кризис, когда элитная недвижимость дешевеет.

Поэтому инвесторы предпочитают покупать объекты ниже стоимости рынка, а потом максимально быстро продать по рыночной цене.

Инвестиции в недвижимость и заработок на аренде.

Этот способ заработка на объектах недвижимости является очень популярным. Люди приобретают квартиры или офисы, сдают их и получают пассивный доход.

Но, на самом деле это оказывается не так выгодно, как они думают. Например, средняя доходность от долгосрочного инвестирования жилой недвижимости составляет от 6% до 10% в год.

Поэтому люди, инвестирующие в жилую недвижимость, стараются повысить доходность до 30-40% в год, используя следующие способы: грамотно подходят к выбору местоположения объекта, покупают недвижимость дешевле рынка, и используют хаки, которые помогают увеличить доход с одного объекта.

Например, цены Москве и Санкт-Петербурге на недвижимость настолько завышены, что при долгосрочной сдаче купленного объекта, можно получить около 6% годовых. Но стоит выехать в область, как соотношение «цена объекта/стоимость аренды» становится более выгодным для инвестора. С объекта в области уже можно зарабатывать до 10% годовых.

О других способах мы поговорим ниже.

Как покупать дёшево? Выгодное инвестирование в объекты недвижимости.

Объекты без ремонта, или ремонт в которых не делался ещё со времён Брежнева, стоят дешевле. Получается, что, например, выгоднее взять «голую» квартиру и сделать в ней «инвесторский» ремонт, чем покупать квартиру с ремонтом.

Квартира без ремонта.

Многие предпочитают делать ремонт на таких объектах самостоятельно, таким образом, экономя ещё больше денег.

Можно купить объект в строящемся доме по цене на 30% ниже рыночной. Такие объекты можно, как продавать после сдачи, получая прибыль до 1/3 от первоначальных вложений , так и сдавать их в аренду.

Строящийся многоквартирный дом.

Думаю, передвигаясь по вашему городу, вы часто видите объекты, строительство которых заморожено. Причины могут быть разные: кончились деньги, появились более выгодные проекты, появились разногласия у владельцев и т.д.

Недостроенный объект недвижимости.

Часто такие зависшие объекты являются мёртвым грузом для владельцев, которые не прочь были бы их продать, даже по очень низкой цене. Поэтому такую недвижимость можно купить и самостоятельно достроить.

  • Конфискованная и залоговая недвижимость.

Часто банки конфискуют активы должников и потом подают их по заниженной цене. Такими активами бывают не только автомобили и прочая техника, но и объекты недвижимости.

Так как банку нужно как можно быстрее продать объект, чтобы вернуть себе средства, потраченные на недобросовестного заёмщика, то цена ставится ниже рыночной. Такую недвижимость может купить любой желающий.

5 хаков при инвестировании в недвижимость.

  • Разделяй и властвуй.

Одна из самых распространённых в последнее время стратегий увеличения доходности — разбить один объект на более мелкие и сдать каждый из них по отдельности. Так получается на порядок выгоднее.

Например, часто одну однокомнатную квартиру превращают в две студии, чем увеличивают доход на 50-70%. Получается, что входя в дверь из подъезда, человек попадает в тамбур, в котором находятся двери в две студии.

Данный метод становится очень распространённым, поэтому создаются компании, которые специализируется на подобной перепланировке. Они помогают создавать несколько санузлов и делать перепланировку.

По такому же принципу разбиваются на студии коттеджи и таунхаусы. После преобразования они начинают быть похожими на хостелы или гостевые дома. Такой формат очень популярен среди арендаторов, потому что позволяет экономить на жилье.

Точно так же можно поступить и с коммерческой недвижимостью. Часто владельцы объектов разбивают большое помещение на несколько небольших офисов. В итоге получается, что сдавать несколько маленьких офисов выгоднее, чем один большой.

Но у этого способа есть и минус, который заключается в том, что придётся искать больше арендаторов.

  • Пристройки и расширения.

Люди, которые профессионально занимаются инвестициями в недвижимость, понимают, что нужно использовать каждый квадратный метр. А с помощью пристроек и расширений можно увеличить метраж объекта.

Читайте так же:  Прошу провести проверку по данному факту

Пристройка в жилом доме.

Часто можно наблюдать, как владельцы квартир объединяют комнату с балконом или ломают перегородки между комнатой и кухней, получая таким образом дополнительные квадратные метры.

Существует несколько стратегий заработка не недвижимости, которая не находится в вашей собственности. Можно взять жилую недвижимость в долгосрочную аренду, а сдавать на более короткие периоды. Например, снять квартиру на длительный срок, а сдавать её посуточно. При хорошей загрузке вы сможете окупить аренду и получить прибыль.

По такому же принципу можно действовать и с коммерческой недвижимостью. Например, можно снять офис на длительный срок и сдавать его в формате «офис на час».

  • Из жилого в нежилое и обратно.

Часто случается так, что некоторые объекты не выгодно сдавать по их прямому назначению. Поэтому их переводят из жилого в нежилое и обратно.

Например, квартиру на первом этаже в неблагополучном районе иногда выгоднее переделать под нежилое помещение и сдавать под офис предпринимателям.

Распространённым случаем перевода нежилого объекта недвижимости в жилой является создание хостелов и гостиниц из различных видов коммерческих объектов.

  • Строительство с нуля.

Вместо покупки уже построенного объекта можно инвестировать деньги в строительство недвижимости. Дома по канадской технологии с помощью СИП-панелей возводятся быстро и недорого.

Строительство домов и СИП-панелей.

Поэтому можно купить или взять в долгосрочную аренду землю, построить на ней объект и продать его или сдавать в аренду.

Где взять деньги для покупки недвижимости?

Так как всё строительство и инвестирование в недвижимость, в основном, осуществляется на заёмные средства, вырисовывается непривычная глазу обычного человека картина. Получается, что зарабатывают в этой области больше всего те, у кого больше всего долгов.

Вспомните хотя бы Дональда Трампа, который, являясь одним из самых богатых людей в мире, имел миллиардные задолжности перед кредиторами.

Одним из способов получить деньги является обращение в банк. Для покупки квартиры вы сможете взять ипотечный кредит под 15-20% годовых. Получается, что для покупки жилого объекта недвижимости вам нужно будет собрать лишь 10-20% от его стоимости. Например, если квартира в новостройке стоит 1 000 000 рублей, то вам нужно будет найти около 150 000 рублей, что является относительно небольшой суммой.

Занять деньги у друзей, знакомых или родственников на покупку недвижимости проще, чем на большинство других нужд. Потому что они понимают, что это один из самых нерискованных способов вложить деньги.

Вокруг много людей, у которых есть сбережения, но которые при этом не знают, куда их вложить. Предложите им инвестировать деньги в недвижимость. Вы можете вложить часть своих денег, получая пропорциональный доход, или брать процент за управлением активом инвестора.

  • Соинвестирование.

Если у вас нет достаточной суммы, а в долги залазить не хочется, то можно найти партнёров по инвестированию. Таким образом, собрав больше людей, вам нужно будет вложить меньшую сумму. Конечно, доходы тоже будут невысокими, но зато риски минимальны.

Так же я вижу попытки создания крудинвестинговых площадок для инвестирования в недвижимость. Вот один из таких сайтов: Rusinvestproject.ru. Такое направление инвестирования распространено на Западе, и, надеюсь, скоро придёт и к нам.

Инвестиции в коммерческую недвижимость.

К коммерческой недвижимости относятся офисные, складские, торговые помещения и т.д.

Такой вид инвестирования вряд ли подойдёт новичкам из-за сложности. Ведь при сдаче объектов в аренду вам нужно будет оформлять юридическое лицо, заключать договора с арендаторами, вести бухгалтерский учёт и отчитываться в налоговой инспекции.

Если вы всё же решили выбрать коммерческую недвижимость, то помните, что, во-первых, она менее ликвидная, чем жилая, а, во-вторых, найти арендаторов в небольшие помещения всегда проще, чем в большие.

Инвестиции в жилую недвижимость.

К этому виду относятся квартиры, коттеджи, таунхаусы, гостевые дома, загородные дома, хостелы и т.д. Это один из самых распространённых способов инвестирования.

Несколько высокодоходных вариантов:

  • Сдавать квартиру посуточно.
  • Разбить квартиру на студии и сдавать долгосрочно. Такое жильё популярно у молодых людей и студентов.
  • Сдавать загородный дом или дачу для любителей уединённого отдыха.
  • Сдавать гостевой дом. Разбить таунхаус на студии и заселить туда людей одной возрастной группы.
  • Построить и сдавать бунгало в курортной зоне для отдыхающих.

Инвестиции в зарубежную недвижимость.

Конечно, в связи с обесцениванием национальной валюты и ухудшением уровня жизни, инвесторам хочется получать деньги в более стабильных валютах. Поэтому многие из них смотрят в сторону покупки зарубежной недвижимости.

В большинстве стран, в которых рассматривается покупка объектов, уровень доходов выше, чем в странах бывшего СНГ, а цены на недвижимость не так завышены. Поэтому соотношение «цена объекта/стоимость аренды» более выгодно для заработка на недвижимости.

Самыми распространёнными странами для покупки недвижимости являются Искания, Болгария, Франция, Германия, Греция, Португалия.

ПИФы недвижимости.

Одним из способов инвестирования в недвижимость является вложение средств в ПИФы недвижимости. Это закрытые Паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на недвижимости.

На самом деле, данный вид инвестирования является низкодоходным. Кроме того, покупая паи, вы не сможете вывести деньги до конца срока инвестирования. Обычно это около 5 лет.

Таким образом, этот вид вложения денег хоть и высоконадёжный, но при этом долгосрочный и низкодоходный.

Риски инвестиций в недвижимость.

Хотя данный вид вложения денег считается одним из самых надёжных, инвестор всё равно должен знать, какие риски могут его ждать.

В каждом отдельном случае инвестор может наткнуться на разные подводные камни. Например, при покупке недвижимости в новостройке строительство может быть заморожено или объект может быть сдан не вовремя. Кроме этого, за время строительства цена на недвижимость в данном районе может упасть (например, отмена строительство станции метро, либо открытие производства поблизости и т.д.).

Видео (кликните для воспроизведения).

Поэтому нельзя верить народной молве о том, что цены на недвижимость всегда только растут. Как показал последний кризис, цены могут ещё и падать.

Как правильно вкладывать в недвижимость
Оценка 5 проголосовавших: 1

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here